Банк обвиняет в мошенничестве

Значительный ущерб, согласно примечанию к статье 158 УК РФ – не менее 2500 рублей. В то же время, минимальный ущерб по части первой — 1000 рублей. Однако, следует учитывать, что вменение данного признака возможно только при оценке имущественного положения потерпевшего. Указанная сумма является минимальной.

К примеру, если у бизнесмена с доходом не менее 100-150 тысяч рублей в месяц был похищен мобильный телефон стоимостью 30 тысяч рублей для него, скорее всего, указанный ущерб не будет являться значительным. в то же время, при совершении мошеннических действий в отношении безработного лица, к тому же если у последнего еще находится кто-либо на иждивении, указанная сумма будет являться значительным ущербом.

Мошенничество, как следует из 159 статьи УК РФ — преступление, которое совершается путём обмана собственника имущества либо злоупотребления его доверием. Владельцы передают свое имущество или право на него под воздействием обмана другому лицу, или же не препятствуют, когда их собственность изымается.

И последнее, обращаться к специалисту по делам, связанным с мошенничеством, нужно как можно раньше. Так вы сможете не бояться психологического давления, физического воздействия со стороны оперативников, следователей.

Заявление будет принято в том случае, если гражданин сообщит полиции свои персональные данные: ФИО и адрес проживания. Анонимные обращения не являются основанием для возбуждения уголовного производства. Таковые используются в оперативной работе.

Если вас обвиняют в мошенничестве, и вы не знаете, что делать, то лучшим вариантом будет помощь специалиста в области права. Он не только поможет разобраться в том, что вы в действительности совершили, но и представит ваши интересы в судебном порядке.Наиболее целесообразно обратиться к адвокату еще в тот момент, когда только возникла спорная ситуация, не дожидаясь похода заявителя в милицию для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества.

Если доказано, что при совершении и реализации сделки, из-за которой вас обвинили в мошеннических махинациях, умысла на обман либо злоупотребления доверием не было, то и не было и факта самого мошенничества, хотя состав другого преступления вполне может иметь место.

Юристы спорят о признаках, которые уместно причислять к рассматриваемому нарушению. По этой причине привлечение виновных к ответу здесь становится хлопотной задачей.

В настоящей статье, посвященной мошенничеству, автор не затрагивает и не описывает выработанные многолетним опытом способы избежания уголовной ответственности и сведения к минимуму последствий от уголовного преследования по данному виду преступлений, а лишь дает общую информацию, которую необходимо знать в случаях если обвиняют в мошенничестве.

И этому обстоятельству есть две существенные причины – во-первых, читатель объективно не сможет реализовать опыт автора в силу отсутствия соответствующих познаний, а во-вторых, защитник, ни при каких условиях, не должен способствовать правоохранительным органам в улучшении методологии и качества расследования уголовных дел.

Мошенничество признается совершенным группой лиц по предварительному сговору в том случае, когда будет установлено, что в совершении преступления принимали участие не менее двух лиц, которые заранее договорились о его совершении. Доля подобных преступлений также достаточно велика. Здесь стоит помнить, что в большинстве случаев групповые мошеннические действия причиняют потерпевшим значительный либо особо крупный ущерб. А эти действия уже подпадают под части третью и четвертую статьи.

Что такое мошенничество Мошеннические действия состоят в неправомерном завладении имущественными и денежными активами потерпевшего, которое осуществляется путем обмана или злоупотребления доверием. Учитывая такие специфические способы, потерпевший добровольно передает имущество или денежные средства преступнику, считая, что все действия происходят законно и добросовестно.

Мошенничество — достаточно распространенный тип преступления. Нередко оно вызывает много споров среди профессиональных юристов о том, стоит ли квалифицировать некоторые действия лица как мошенничество или же приравнять их к нарушению правоотношений гражданского характера, подлежащих рассмотрению в суде без возбуждения уголовного дела.

Так, делами частного обвинения являются дела о преступлениях, предусмотренных частью 1 статьи 209 УК РБ, совершенных в отношении лица, пострадавшего от преступления, членами его семьи, близкими родственниками либо иными лицами, которых оно обоснованно считает близкими (часть 3 статьи 26 УПК РБ).

Особенно цинично смотрится такое давление в ситуациях, когда человек привлекается по статье средней категории тяжести впервые и не имеет судимости. Часто к этому подталкивает и бесплатный адвокат по назначению.

Аферисты постоянно придумывают все новые способы корыстного обмана. Гражданам нужно проявлять бдительность и ответственность. Последнее предполагает инициативное обращение в правоохранительные инстанции с целью изучения новых видов правонарушений и защиты граждан.

Также предусматриваются такие виды наказаний, как исполнение обязательных или исправительных работ, арест, принудительные работы, лишение свободы на различные сроки: здесь все зависит от тяжести совершенного лицом преступления, характеризующего материала в отношении обвиняемого, признания либо непризнания своей вины, возмещения ущерба, а также, соответственно, квалификации.

Подробно с возможным наказанием можно ознакомиться в УК РФ в зависимости от того, по какой части и какой статьи (159 – 159.6 статьи УК РФ) были квалифицированы ваши преступные действия. Обвиняют в мошенничестве. Что делать? Голословные обвинения, не подкрепленные конкретными и безоговорочными доказательствами, так и останутся на стадии проверки.

Если же в ходе проверочных мероприятий будет подтверждена ваша причастность к мошенническим действиям, то будет незамедлительно возбуждено уголовное дело.

На будущее, будьте осторожны и внимательны и всегда заключайте в письменной форме договора, чтобы в дальнейшем Вы могли защитить свои права. Увы, в данной ситуации Ваша невнимательность позволила мошенникам требовать с Вас деньги на почти законных основаниях. Очень жаль, что вы не предоставили текст доверенности.

Обвинения в мошенничестве без доказательств

Против Вас имеются следующие доказательства: 1) данные с сайта авито (если сделка была проведена напрямую через сайт 2) вероятнее всего есть электронная переписка и даже запись телефонных переговоров 3) ваша подпись на накладной и копии доверенности Если жертвой мошенников стали и вы и сам заказчик, то он обязательно обратится в полицию, а Вам необходимо будет срочно искать адвоката.

В 2018 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать.

Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике? Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого. Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор.

Во время разговора должны быть озвучены следующие фразы:

  1. Сумма задолженности.
  2. Цель, которой подчиняется заёмщик.
  3. Срок возвращения денег.

Чем больше сведений будет отражено в записанном разговоре, тем проще правоохранительным органам будет доказать факт преступления.Этот вопрос чаще всего становится сложным из-за того, что жертвы мошенников не готовы к такой развязке событий и не оставляют должные улики, которые смогли бы доказать преступление. Для того чтобы доказать преступление нужно собрать доказательства. В статье 74 перечислено, какие сведения могут являться доказательствами:

    Показания подозреваемого человека.

Никто не обязан свидетельствовать против себя. Но признания могут появиться при желании смягчить свой срок, так как чистосердечное признание даёт множество преимуществ.

  • Показания жертвы мошенников.
  • Под словом мошенничество подразумевается факт хищения чужого имущества. Сюда же относится приобретение права на него обманным путем или посредством злоупотребления доверием. Лицо, которое занимается такими делами, называется мошенником или мошенницей.

    Важно! Обманом называется сознательное искажение истины или умолчание о ней. Исходя из этого, обман различается активный и пассивный. В любом случае результат один — жертва передает свое имущество злоумышленнику.

    Если вас обвиняют в мошенничестве, правильным решением будет обратиться к адвокату. Квалифицированный специалист поможет разобраться в деталях дела, грамотно преподнесет информацию в правоохранительных органах, представит интересы обвиняемого в суде.

    • Все случаи, связанные с обвинением в мошенничестве, уникальны и индивидуальны.
    • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
    • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
    • Обратиться за консультацией через форму.
    • Воспользоваться онлайн чатом в нижнем правом углу.
    • Позвонить:
      • ☎ Федеральный номер: 8 (800) 500-27-29 доб. 844

    Инфо

    Одним из наиболее распространенных в нашей стране составов преступлений является мошенничество. Обвинение в совершении любого преступления может повлечь крайне негативные правовые последствия в виде уголовных санкций. В представленном материале можно узнать, что делать, если вас необоснованно обвинили в совершении данного преступления, и как защитить свои права в уголовном деле о мошенничестве.

    Правовая основа обвинения в мошенничестве по ст. 159 УК РФ

    Начнем с уточнения базовых терминов. Мошенничество – преступление, где виновник обманывает граждан, злоупотребляя доверием таких людей.

    Целью этой махинации становится получение материальной выгоды. Однако в указанном случае жертва афериста добровольно передает права на пользование собственным имуществом.

    Здесь исключены угрозы и насилие. Причем пути обогащения нарушителя тут предполагают три варианта.

    В первом случае пострадавшей стороне умышленно сообщается ложная информация либо скрываются факты.

    Второй разновидностью здесь становится представление гражданам подложной документации.

    Третий способ работы аферистов предполагает продажу фальсификата под видом качественной продукции.

    Внимание! Юристы спорят о признаках, которые уместно причислять к рассматриваемому нарушению. По этой причине привлечение виновных к ответу здесь становится хлопотной задачей.

    Однако обвинение в мошенничестве при доказательстве вины чревато неприятными последствиями. В этом случае нарушителю грозят лишение свободы до 10 лет, компенсация причиненных убытков и морального ущерба потерпевшей стороны. Кроме того, подобная ситуация разрушает деловую репутацию гражданина.

    Что касается законодательной базы в этом вопросе, тут уместно изучить 159 статью УК РФ. Причем правовые нормативы содержат еще 5 положений, где перечислены вероятные формы мошенничества и наказание за такие действия. Перечислим юридически закрепленные виды афер следующим перечнем:

    • кредитование – ст. 159.1;
    • получение выплат – ст. 159.2;
    • махинации с платежными картами – ст. 159.3;
    • страхование – ст. 159.5;
    • обман в области информационных технологий – ст. 159.6.

    ФЗ №325, изданный в 2016 году отменил действие статьи 159.4. Однако оставшиеся указанные выше пункты применяются, и судебная практика таких дел весьма противоречива. Удовлетворение требований истца тут вероятно при убедительной аргументации и доказательствах обмана. Кроме того, шансы на наказание ответчика возрастают, если этот человек вовремя не обратится к адвокату за помощью.

    Теперь рассмотрим иной аспект проблемы. Здесь речь пойдет о людях, которым предъявляются обоснованные претензии в обогащении при обмане россиян. Причем в обстоятельствах, когда собрана внушительная база доказательств виновности таких граждан, уместно подумать об иной тактике – смягчении наказания. В этих ситуациях тоже не обойтись без консультаций и поддержки адвоката.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Одним из условий, которые допускают применение менее жестких мер, становится чистосердечное признание виновника. Этот момент прямо указан в пункте «и» 61 статьи Уголовного кодекса. Кроме того, облегчить участь тут помогут и следующие обстоятельства:

    • первое правонарушение;
    • беременность или маленькие дети;
    • сложные жизненные условия;
    • несовершеннолетие;
    • оказание давления на преступника;
    • аморальные действия жертвы;
    • совершение преступления для оказания помощи другим людям.

    Как видите, законодательство предполагает спектр вероятных смягчающих обстоятельств, которыми уместно воспользоваться. Чтобы увеличить вероятность применения минимальной меры наказания, юристы советуют принести пострадавшей стороне извинения и возместить причиненный ущерб. Однако давление и запугивание жертвы чревато ужесточением ответственности.

    Глава 21 УК РФ закрепляет ответственность за преступления против собственности и защищает интересы владельцев имущества самых различных форм собственности. Статья 159 УК РФ установила нормы ответственности за мошенничество – то есть хищение имущества обманным путем или путем злоупотребления доверием потерпевшего.

    Помимо простого состава неквалифицированного мошенничества, отдельными частями указанной статьи выделены: совершение мошенничества группой лиц или со значительным ущербом для потерпевшего (ч. 2), хищение с использованием своих должностных полномочий или в крупном размере (ч. 3), и самый тяжкий состав данной статьи – хищение путем обмана, совершенное организованной преступной группой или же в особо крупном размере (ч.4).

    Так же статьи 159.1-159.6 устанавливают ответственность за мошенничество в отдельных сферах.

    Самый тяжкий состав мошенничества предусматривает санкцию до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 миллиона рублей.

    Обман

    Мошенничество предполагает обогащение при злоупотреблении доверием жертвы или обмане этого человека

    Здесь исключены угрозы и насилие.  Причем пути обогащения нарушителя тут предполагают три варианта.

    Как доказать мошенничество и как это сделать в уголовном процессе рф

    Несмотря на положения Конституции и презумпцию невиновности, все заботы по сбору доказательств невиновности так или иначе ложатся на сторону защиты, а фактически – на адвоката подозреваемого, обвиняемого или подсудимого, без помощи которого при обвинении в мошенничестве явно не обойтись. Опытный защитник по уголовным делам с успешной практикой по такой категории дел поможет эффективно выстроить линию защиты.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    В любом случае, виновны вы или нет, если вас обвиняют в совершении преступления, предусмотренного 159 статьей УК РФ или ее квалифицированными составами, не стоит впадать в панику и думать что дальше делать. Необходимо разобраться в ситуации и приложить все усилия к тому, чтобы облегчить свою участь или избежать наказания (в случае невиновности), а также постараться возместить ущерб потерпевшему до момента передачи дела в суд.

    Простое мошенничество подразумевает преступление, совершить которое удалось за счет искажения информации злоумышленника о себе. Еще оно может быть:

    • договорным — с жертвой заключается гражданско-правовая сделка. Такие ситуации встречаются при покупке/продаже дорогостоящего имущества (недвижимость, транспортные средства).

      Практика показывает, что в таких системах замешаны несколько людей, жертвами таких группировок становятся не только частные лица, но и целые предприятия, организации;

    • внедоговорным — этот вид преступления из разряда мошенничества является самым распространенным, многообразным. В качестве примера можно привести ситуации, когда вас просят перевести срочно деньги на номер телефона постороннего человека, но который представился родственником, знакомым.

    При должной фантазии или юридической безграмотности даже эти действия могут быть положены в основу уголовного дела в случае наличия малейшего подозрения на умышленность причинения материального ущерба. Четко разграничить обман и гражданско-правовые отношения следствию, конечно же, по силам.

    Важно

    Если вы оказались не жертвой, а подозреваемым, стоит заручиться поддержкой адвоката, имеющего положительную практику в подобных делах. Какая предусматривается ответственность? Даже если вы знаете, что не виноваты, знать, какое наказание положено согласно статье, которую вам приписывают, не помешает. Так вы сможете понять, насколько обоснованно выдвинуты обвинения.

    Предлагаем ознакомиться:  Жалоба на работу судебного пристава алименты

    Минимальным наказанием за преступление может быть штраф. Сумма разная, иногда она достигает 500 тысяч рублей.

    Если же на стадии обвинения имеются доказательства, то на их основании будет возбуждено уголовное дело. В действующем законодательстве имеется несколько важных нюансов, о которых зачастую не знают обвиняемые физические лица.

    В первую очередь, разрешается привлекать адвоката не только для защиты прав его подзащитного на судебном заседании, но и на этапах доследственных проверок. Как только невиновный человек узнал, что его обвинили в мошеннических действиях, он сразу же имеет право обратиться за помощью к опытному адвокату. Специалист начнет действовать еще на стадии сбора либо проверки доказательств и максимально быстро опровергнет вину подзащитного.

    Однако может быть и так, что физическое лицо все же виновно в осуществлении мошеннических нарушений. Как правило, процедура проверки информации по делу, а также доказательств требует длительного промежутка времени. Если злоумышленник на протяжении данного периода компенсирует жертве ущерб, который был причинен, то смысла дожидаться окончания проверки уже не будет.

    Если обвинение состоит исключительно из устных высказываний, то оно не является весомым. Обвинениям подобного характера не придают серьезного значения в правоохранительных органах, однако все же обращают на них внимание.

    Кроме того, физическое лицо, которое устно обвинило определенного человека в мошенничестве, должно помнить о том, что за дачу ложных показаний накладывается уголовная ответственность. Что касается обвиняемого, то со своей стороны он должен последовательно, грамотно и четко отвечать на вопросы следователя.

    Самой важной стадией является начальный этап, заключающийся в проверке доказательств. Именно по итогам данной процедуры принимается решение, будет ли возбуждено уголовное дело. В связи с этим на протяжении данной процедуры рекомендуется привлечь адвоката, который вовремя защитит физическое лицо и не допустит дальнейшего возбуждения и расследования дела.

    Так как дело о мошенничестве начинается с доследственной проверки (на нее законодательством отведено не более тридцати суток), то начать собственную защиту можно и нужно уже на этом этапе. Связано это с тем фактом, что если вовремя начать сбор доказательств, подтверждающих собственную невиновность, и привлечь к этому профессионала, есть достаточно большие шансы на то, что часть проверенных материалов может перейти в раздел, по которым в возбуждении уголовного дела может быть отказано.

    Общая линия защиты выглядит следующим образом:

    • привлечение профессионального защитника – адвоката, который квалифицируется на рассмотрении уголовных дел. Если есть возможность, то лучше нанять адвоката с частной практикой, так как в его интересах как можно качественнее выполнять свою работу, ведь от этого напрямую зависит уровень его вознаграждения;
    • сбор материалов, осуществляемый на этапе доследственной проверки заявления потерпевшего, доказывающие недостоверность сведений, которые указаны в заявлении. Если данные материалы собраны качественно и в полном объеме, то есть шанс, что в возбуждении уголовного дела будет отказано. В качестве доказательств могут выступать записи телефонных разговоров, распечатки сообщений, свидетельские показания, которые смогут подтвердить тот факт, что выдвинутые обвинения со стороны потерпевшего – ложные и не соответствуют действительности;
    • подготовка доказательной базы, осуществляемая на этапе следствия по итогам возбуждения уголовного дела. Данный этап осуществляется только в том случае, если обвинение в преступлении все-таки было выдвинуто, и есть необходимость доказать ошибочность таких обвинений и не дать делу «дойти» до суда. Все необходимые доказательства адвокат вместе с обвиняемым собирают и предоставляют для изучения государственному обвинителю на этапе подготовки дела к передаче в суд. Если государственный обвинитель сочтет необходимым рассмотреть представленные адвокатом доказательства как истолковываемые двояко, то есть не подтверждающие вину подозреваемого, но и не опровергающие ее, дело отправляется на проведение дополнительной следственной проверки;
    • последней инстанцией, на которой можно оправдаться от выдвинутых обвинений в мошенничестве – это рассмотрение дела в суде. На этом этапе сам обвиняемый и его адвокат (при наличии) представляют к рассмотрению суда все имеющиеся у них доказательства, которые должны подтвердить факт невиновности обвиняемого и «развалить» дело.

    Часто под ст. 159 УК РФ с обвинением в мошенничестве могут подвести, например:

    • Удержание имущества, якобы взятого во временное пользование у знакомого;
    • Заем в тяжелой ситуации без реальной возможности возврата;
    • Отсутствие оплаты по договору поставки оборудования, если на момент заключения обвиняемый знал о невозможности исполнения обязательств.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    При должной фантазии и невнимательности даже эти действия могут быть положены в основу уголовного дела в случае наличия малейшего подозрения на умышленность причинения материального ущерба.

    Основным доказательством обвинения в мошенничестве в таком случае выступает довод о том, что лицо, бравшее кредиты, достоверно знало о, якобы, невозможности их возврата ввиду ухудшения финансовой ситуации, но продолжило увеличивать задолженность. Разумеется, все это должно быть подтверждено соответствующими доказательствами, которыми правоохранительные органы часто вообще не располагают, ограничиваясь предположениями и сухим экономическим расчетом.

    Тем не менее, в приводимом примере важно выяснить:

    • скрывал ли предприниматель финансовые проблемы от банка;
    • принимал ли меры к погашению долга;
    • куда израсходовал полученные денежные средства и так далее.

    Опытный адвокат по уголовным делам, осуществляющий защиту в уголовном деле, без труда сможет истребовать необходимые доказательства и представить их суду. Несмотря на то, что лицо, которое обвиняют по ст. 159 УК РФ, не обязано доказывать свою невиновность,  пренебрежение правом на защиту может дорого обойтись в дальнейшем.

    Деловые отношения обязательно оформляются в письменной форме, ни о каких устных договоренностях речи быть не может. В договоре прописывается:

    • объем услуг;
    • минимальный результат;
    • стоимость (порядок ее изменения);
    • возможные причины расторжения.

    Никогда не верьте адвокатам, гарантирующим 100% положительный результат. Вряд ли они являются счастливыми обладателями дара провидения или экстрасенсорных способностей.

    Что делать при условии предъявления обвинения в мошенничестве? Важно знать, с чего начинается делопроизводство и как все развивается. На начальном этапе проводится проверка. Если вам выдвинуты голословные обвинения, и они не подкреплены конкретными доказательствами, то все может закончиться, так и не начавшись.

    Срок досудебной проверки зависит от количества необходимых опросов, экспертиз, документов. Согласно закону, сотрудник правоохранительных органов должен вложиться в 30 дней. Окончательное решение должно быть вынесено в любой день, входящий в указанный промежуток времени. Об адвокате нужно позаботиться как можно раньше, потому что от того, как будет выполнена проверка, зависит исход дела. Это может быть привлечение к уголовной ответственности или признание предъявленного обвинения безосновательным.

    Заведомо ложный донос, ответственность, состав преступления

    • При явно незаконном обвинении в мошенничестве: прекращение дела по реабилитирующим основаниям или же оправдательный приговор;
    • При сомнении в квалификации: переквалификация или же прекращение дела;
    • В случае виновности: выявление смягчающих обстоятельств и получение минимального срока или же прекращение за примирением сторон.

    Ответ о возможных шансах на защиту может дать лишь адвокат. Позвоните ему прямо сейчас!

    Обвинения в мошенничестве без доказательствНужен адвокат? Звоните!

    Москва и область: 7-499-577-00-25 добавочный 370 

    Санкт-Петербург: 7-812-425-66-30 добавочный 370

    Любой регион РФ: 7-800-350-23-69 добавочный 370

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Как на стадии предварительного следствия, так и во время судебного процесса на плечи адвоката ложится бремя доказывания невиновности своего подзащитного.

    • Если факт преступного деяния был, то адвокат должен добиваться максимально возможного уменьшения санкции по статье с учетом личности клиента и смягчающих обстоятельств.
    • Если же факт преступления отсутствовал, задачей адвоката будет добиваться оправдания клиента или же вынудить прокурора отказаться от обвинения в связи с бесспорностью доказательств со стороны защиты.

    Любое уголовное дело, где фигурирует обман или доверительные связи в денежных или иных имущественных отношениях, во многом зависит от показаний свидетелей и документального подтверждения обстоятельств. Соотнести это с нормами закона и использовать во благо подзащитного по силам квалифицированному адвокату по уголовным делам, к помощи которого следует прибегнуть как можно раньше.

    Опытный адвокат с успешной практикой по такой категории дел поможет эффективно выстроить линию защиты своего клиента. При подтверждении невиновности подзащитного перед судом может потребоваться заявление ходатайств, назначение экспертиз, опрос незаявленных свидетелей и совершение других процессуальных действий, которые обвиняемый самостоятельно осуществить не в состоянии.

    Звоните прямо сейчас и получите надежную правовую поддержку по делам о мошенничестве.

    В связи с высокой вероятностью ошибочной квалификации по Уголовному кодексу предпринимательской деятельности, относящейся к области регулирования гражданско-правового законодательства, важно заручиться защитой и профессиональной поддержкой с самого начала проведения проверки.

    Хищение путем обмана и использования доверительных отношений образует тяжкий состав преступления. Рассмотрение дел по мошенничеству разделено на несколько стадий:

    • доследственная проверка;
    • следственно-оперативные мероприятия, осуществляемые в рамках уголовного дела;
    • разбирательство в судах по уголовным делам.

    Законодательство позволяет привлекать профессионального представителя при проявлении любой заинтересованности со стороны силовых ведомств. При первом же вызове к оперативнику или дознавателю следует нанять адвоката по уголовным делам, чтобы избежать закрепления неверно истолкованных показаний.

    Никогда не верьте адвокатам, гарантирующим 100% положительный результат. Вряд ли они являются счастливыми обладателями дара провидения или экстрасенсорных способностей. И последнее, обращаться к специалисту по делам, связанным с мошенничеством, нужно как можно раньше. Так вы сможете не бояться психологического давления, физического воздействия со стороны оперативников, следователей.

    obvinenie-v-moshennichestve

    У вас в запасе есть время, пока правоохранительными органами будет собрана доказательная база, только после этого они могут предъявить окончательное обвинение. На практике сделать это не так уж просто, на этом, адвокатам часто и удается «выехать». Каждое действие должно быть продуманным Если вы уверены в своей невиновности, то очень важно выстроить правильную тактику действий, направленных на защиту. Интересно!

    Предварительная проверка включает в себя большое количество мероприятий, по этой причине вопрос возбуждения уголовного дела откладывается. В этот период подозреваемый может возместить ущерб (если он виновен), тогда у потерпевшего пропадает интерес к участию в следствии. Если вы действительно не виноваты, то должны уяснить, что обвинение невозможно будет построить на голословных объяснениях.

    Многим приходится сталкиваться с тем, что банковские служащие обвиняют их в мошенничестве. Это касается людей, взявших кредит, но по причине непредвиденных обстоятельств не способны его выплатить. Не нужно паниковать, потому что здесь нужно учитывать обстоятельства произошедшего.

    Помочь решить проблему на профессиональном уровне сможет только адвокат. Если вы действительно потеряли работу и не просто уклоняетесь от выплат по заранее составленному плану, то бояться нечего. Ваши действия будут подпадать под статью 159 УК РФ, если вы совершили хищение кредитных средств, предоставив недостоверные сведения о себе, например, о доходе, личности лица.

    С какой бы сложной жизненной ситуацией вы не столкнулись, если вас подозревают в преступлении, предусмотренном статьей 159 КУ РФ, не нужно паниковать. Первым делом найдите хорошего адвоката, который разберется в деталях, приложит максимум усилий, чтобы вы избежали наказания. Не редко на практике встречаются ситуации, когда правоохранительные органы не имеют ни сил, ни времени, ни желания доказывать факт мошеннических действий. Заручившись поддержкой профессионала, вы точно выиграете дело.

    На вопрос: что делать, если обвиняют в мошенничестве банковские служащие, однозначного ответа нет, так как и во всех других ситуациях, очень важную роль здесь играют обстоятельства произошедшего.

    Предположим, в банке вы взяли кредит на определенную сумму, но по каким-либо обстоятельствам не можете его выплачивать. Естественно банк, как и любой другой кредитор, может начать запугивать вас тем, что ваши действия подпадают под состав мошенничества (159 статья УК РФ), и грозиться подать заявление в правоохранительные структуры.

    Если 159 статья УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество в общей сфере, то 159.1 является специальной по отношению к ней нормой права и устанавливает уголовную ответственность за мошеннические действия в сфере кредитования. Так, действия лица будут подпадать под действие этого состава преступления в том случае, когда заемщик совершил хищение денежных средств кредитной организации путем указания недостоверных сведений или информации.

    На вопрос о том, могут ли вас обвинить в мошенничестве, если вы не возвратили кредит или только частично внесли платеж, ответ однозначный – нет.

    Ваши действия будут подпадать под этот состав преступления только в случаях, когда:

    • при оформлении кредита вами были предоставлены ложные или недостоверные сведения о доходе, о личности лица, получающего кредит, или другая информация, имеющая значение для предоставления кредитных средств;
    • вы действительно совершаете хищение денег, т.е. все ваши действия направлены на то, чтобы изъять и завладеть денежными средствами банка, тем самым причинив ему ущерб.

    В том случае, когда все документы, предоставленные вами кредитной организации, равно как и информация, что вы ей сообщили, соответствует действительности, состава преступления в виде мошенничества нет. Даже если какой-либо документ не отражает реального положения вещей, но вам этого не известно, а лицо, его составившее, не имело умысла на такие действия, то преступления совершено не было.

    Мошенничество по праву считается преступлением, которое под силу совершить только интеллектуалу. Зачастую, на практике встречаются ситуации, когда доказать факт мошеннических действий у правоохранительных структур не хватает ни сил, ни желания, ни целеустремленности, ни профессионализма. В любом случае, виновны вы или нет, если вас обвиняют в совершении преступления, предусмотренного 159 статьей УК РФ или ее квалифицированными составами, не стоит впадать в панику и думать что дальше делать.

    Чтобы подробно разобраться с этой темой, начнем с изучения нюансов действий людей, которым голословно вменяют совершение аферы.

    Типичной для россиян здесь становится ситуация с просрочками по банковским ссудам.

    Предположим, заемщик задолжал финансистам определенную сумму из-за потери работы или болезни, а банк угрожает предъявлением иска о мошенничестве.

    В подобных обстоятельствах инкриминируемое преступление вызывает панику у должников. Однако юристы скептически оценивают шансы банка на победу в таких процессах.

    Это мнение опирается на приведенную выше ст. 159.1. Здесь сказано, что максимальной мерой наказания становится лишение преступника свободы на 4 года.

    Если же под уголовное преследование попадает группа лиц, срок тюремного заключения возрастает до 10 лет.

    Важно! Критерием виновности нарушителя становится умышленное введение в заблуждение сотрудников финансовой структуры.

    Соответственно, в таких ситуациях суд принимает к вниманию доказательства подлога документов заемщика либо свидетельства предоставления этим человеком недостоверной информации. Еще один нюанс, на который ссылаются юристы – умысел обмана организации. Однако доказать этот момент в зале суда практически не удается.

    Если же должник частично погасил недоимку и не отказывается от принятых финансовых обязательств, у банка нет шансов на выигрыш дела. Кроме того, представление судье документации, которая подтверждает уважительную причину потери платежеспособности, считается веским аргументом в пользу ответчика.

    Разберемся, какое наказание грозит за нарушение правил кредитования. В этой ситуации законодательство учитывает такие критерии:

    • число нарушителей;
    • тяжесть преступления;
    • злоупотребление служебным положением.
    Обвинение

    Банки часто выдвигают заемщикам подобные ложные обвинения

    Игра на опережение

    Противодействие

    Скрупулезный сбор доказательств личной невиновности гарантирует успех для обвиняемого

    Перейдем к обсуждению мер безопасности, о которых целесообразно подумать заемщикам.

    При оформлении займа и последующих расчетах с кредитором сохраняйте первичные бумаги, подтверждающие каждую операцию.

    Предлагаем ознакомиться:  Прилагаемые документы к заявлению об отсрочке

    Этот момент касается и других случаев, например, деловых отношений между контрагентами.

    Если внезапно возникли трудности, которые повлекли утрату платежеспособности, фиксируйте такие события документально.

    В суде сыграют роль и справки о задержке выплат заработной платы, и больничные листы, и списки на приобретение дорогостоящих медицинских препаратов.

    Кроме того, замалчивать проблемы неуместно.

    Надеемся, читателям пригодится эта информация. Учитывая, что подобные подозрения не исключены для любого человека, важно правильно противостоять необоснованным нападкам.

    Если же гражданин виновен в предъявляемом преступлении, уместно подумать о смягчении предстоящего наказания. Но в обоих случаях требуется поиск практикующего в таких делах адвоката.

    Нормативное регулирование ответственности

    Даже если вы знаете, что не виноваты, знать, какое наказание положено согласно статье, которую вам приписывают, не помешает. Так вы сможете понять, насколько обоснованно выдвинуты обвинения. Минимальным наказанием за преступление может быть штраф. Сумма разная, иногда она достигает 500 тысяч рублей.

    Срок лишения свободы зависит от тяжести преступления, факта признания/непризнания вины, квалификации. Если вы не имеете юридического образования, разобраться в тонкостях закона будет сложно. Помочь в сложном деле может только адвокат, обратиться к нему нужно как можно скорее.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Мошенничество как преступление находится в ведении статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. В рамках данной статьи дается не только описание того, что следует понимать под мошенничеством как преступлением, но также и сформулированы основные направления для назначения наказания.

    Так, если преступление не имеет никаких отягчающих обстоятельств, то наказание может варьироваться от штрафа (максимальная сумма составляет не более ста двадцати тысяч рублей) до лишения свободы (сроком до двух лет).

    Если же совершение преступления было отягощено наличием сообщников (то есть группой лиц по предварительному сговору или организованной группой), а также размер ущерба является крупным, особо крупным или связанным с нарушением возможности заниматься предпринимательской деятельностью, то такое преступление будет наказываться гораздо строже – от штрафа до пятисот тысяч рублей до лишения свободы до десяти лет с обязательной уплатой штрафа до одного миллиона рублей.

    Конкретный размер наказания будет зависеть от того, какие именно обстоятельства будут установлены в процессе проведения следствия, а также какое решение на основании изученных данных установит суд.

    Проведения мероприятий в рамках следствия

    Следственные мероприятия по делу о мошенничестве проводятся сотрудниками полиции при непосредственном руководстве следователей Следственного Комитета. Общий перечень таких действий является государственной тайной и разглашению не подлежит.

    Однако при осуществлении следствия по делам о мошенничестве есть определенный перечень следственных мероприятий, в частности, ряд экспертиз, направленных на установление виновности тех лиц, которые подозреваются в совершении преступления или пойманы с поличным во время совершения преступления.

    К числу обязательных экспертиз относятся:

    • дактилоскопическая, направленная на определение наличия отпечатков пальцев преступника на денежных средствах или другом имуществе, которое было получено от потерпевшего (если имел место личный контакт между потерпевшим и преступником);
    • экономическая, если в ходе проведения расследования установлено, что было произведено хищение денежных средств или такие средства были переданы потерпевшим злоумышленнику (чтобы доказать, что передача средств была осуществлена);
    • если речь идет о подписании каких-то документов, то может потребоваться почерковедческая экспертиза, которая позволяет определить, кто являлся автором подписи на документах (сам потерпевший или подпись была подделана).

    В целом комплекс проводимых следственных и оперативно-розыскных мероприятий проводится в процессе расследования преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

    После заведения уголовного дела задача адвоката существенно усложняется. В связи с обвинительным уклоном современной уголовно-правовой практики, следователи прилагают все усилия, чтобы направить дело в суд. Зачастую игнорируются или прямо нарушаются права подозреваемых в мошенничестве. Наличие зарегистрированного дела является веской причиной, чтобы нанять адвоката.

    Знание необходимых нормативных актов и практические навыки общения с силовыми структурами, позволят адвокату грамотно обжаловать незаконные действия следователя и предусмотреть возможные нарушения прав подзащитного. Законодательство прямо указывает на обязательность участия адвоката во всех следственных действиях, от допроса в качестве свидетеля до предъявления обвинительного заключения.

    Опытный защитник позволит обеспечить соблюдение прав участников уголовного производства, предотвращая факты несоблюдения закона сотрудниками правоохранительных органов. Адвоката можно нанять на любой стадии разбирательства и чем раньше это будет сделано, тем эффективнее будет защита. Грамотный адвокат способен добиться не только изменения меры пресечения и переквалификации правонарушения, но и полностью «развалить» дело до направления в суд.

    Виды мошенничества согласно закону РФ

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    В статье 159 части первой УК РФ идет речь о хищении, совершенном без дополнительных условий. Простое мошенничество подразумевает преступление, совершить которое удалось за счет искажения информации злоумышленника о себе. Еще оно может быть:

    • договорным — с жертвой заключается гражданско-правовая сделка. Такие ситуации встречаются при покупке/продаже дорогостоящего имущества (недвижимость, транспортные средства). Практика показывает, что в таких системах замешаны несколько людей, жертвами таких группировок становятся не только частные лица, но и целые предприятия, организации;
    • внедоговорным — этот вид преступления из разряда мошенничества является самым распространенным, многообразным. В качестве примера можно привести ситуации, когда вас просят перевести срочно деньги на номер телефона постороннего человека, но который представился родственником, знакомым. По причине недоказанности такие преступления часто остаются нераскрытыми.

    Еще выделяют квалифицированное мошенничество. Это когда человек или целая группа со злым умыслом пользуется служебным положением. Наказание за подобные действия предусматривается более серьезное, причиной тому является большой ущерб, сопровождение отягощающими обстоятельствами. Если вы оказались не жертвой, а подозреваемым, стоит заручиться поддержкой адвоката, имеющего положительную практику в подобных делах.

    Судебная практика по оправданию

    В суде адвокат доказывает необоснованность обвинений в мошенничестве, используя оценочный характер состава статьи 159 УК РФ. Очень часто действия подозреваемого должны рассматриваться в рамках гражданско-правового спора, а не в ходе уголовного разбирательства. Если при расследовании уголовного дела использовался адвокат по назначению, направление материала в суд является последней возможностью нанять профессионального адвоката, действующего не в интересах следствия, а в целях защиты своего клиента.

    Для эффективного представительства в суде необходимо знать особенности судопроизводства по уголовным делам, уметь вовремя представить важные доказательства и возражения, чтобы исключить несправедливое или слишком суровое наказание. Грамотно построенная защита в суде позволяет добиться переквалификации на более мягкий состав, смягчения наказания до условного срока или штрафа, вынесения оправдательного приговора. Обращение к адвокату по уголовным делам гарантирует восстановление справедливости и защиту от неправомерных обвинений в мошенничестве.

    Говоря о том, насколько часто суд оправдывает лиц, подозреваемых в мошенничестве, следует отметить, что такие дела всегда делятся на мелкое мошенничество и мошенничество, совершаемое в крупном или особо крупном размере, либо посредством организации сговора нескольких людей в совершении преступления.

    Подавляющее большинство оправдательных приговоров из общего числа выносимых по обвинениям в мошенничестве звучит по делам, относимым к группе мелкого мошенничества, так как в них проще всего доказать отсутствие состава преступления в ходе судебного разбирательства.

    Другим вариантом прекращения таких дел является примирение сторон. К оправдательным приговорам по части 1 статьи 159 УК РФ относится около 25% от общего числа приговоров по данной статье.

    По остальным частям общая процентная масса оправдательных приговоров не превышает пяти процентов от всего количества судебных решений. Связано это, в первую очередь, с большой суммой ущерба в отношении потерпевшего, а также с тем, что преступление имеет большое количество отягчающих обстоятельств.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Обвинение в мошенничестве – достаточно серьезное по своей сути, так как влечет реальную уголовную ответственность. Однако при выдвижении такого обвинения можно оправдаться – достаточно только грамотно построить линию защиты и прибегнуть к помощи квалифицированного адвоката, который поможет доказать невиновность.

    Дорогие читатели, каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

    Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

    Квалифицирующие признаки мошенничества.

    Часть вторая предусматривает наказание за мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору либо с причинением значительного ущерба потерпевшему. Часть вторая мошенничества относится уже к преступлениям средней тяжести, подразумевая более строгое наказание. Доля подобных преступлений в судебной практике по всем мошенническим действиям – порядка 30 процентов.

    Мошенничество признается совершенным группой лиц по предварительному сговору в том случае, когда будет установлено, что в совершении преступления принимали участие не менее двух лиц, которые заранее договорились о его совершении. Доля подобных преступлений также достаточно велика. Здесь стоит помнить, что в большинстве случаев групповые мошеннические действия причиняют потерпевшим значительный либо особо крупный ущерб. А эти действия уже подпадают под части третью и четвертую статьи.

    Значительный ущерб, согласно примечанию к статье 158 УК РФ – не менее 2500 рублей. В то же время, минимальный ущерб по части первой — 1000 рублей. Однако, следует учитывать, что вменение данного признака возможно только при оценке имущественного положения потерпевшего. Указанная сумма является минимальной.

    К примеру, если у бизнесмена с доходом не менее 100-150 тысяч рублей в месяц был похищен мобильный телефон стоимостью 30 тысяч рублей для него, скорее всего, указанный ущерб не будет являться значительным. в то же время, при совершении мошеннических действий в отношении безработного лица, к тому же если у последнего еще находится кто-либо на иждивении, указанная сумма будет являться значительным ущербом.

    Примеры из судебной практики

    Пример. П. путем мошеннических действий совершил хищение денежных средств, принадлежащих престарелой К. в сумме 4000 рублей. Как было установлено в ходе следствия, у потерпевшей К. единственным источником дохода является пенсия, которая составляет 12000 рублей. При этом она несет бремя расходов по коммунальным платежам, никакой помощи со стороны детей у нее нет. В связи с этим, судом действия П. были верно квалифицированы как мошенничество с причинением значительного ущерба.

    Другой пример. Ш. с целью хищения имущества пришел к своему знакомому Н. и предложил заключить договор на покупку бытовой техники, при этом зная, что никакой техники у него нет. Ш. подписал договор и отдал последнему сумму – 40 тысяч рублей. После этого, Н. скрылся и больше не отвечал на звонки. В ходе судебного заседания было установлено, что у потерпевшего имеется в собственности квартира, загородный дом, два автомобиля, никого на иждивении нет.

    Пример группового мошенничества. И. заранее договорился с Т. о совершении ряда мошеннических действий – заключении договоров с лицами пенсионного возраста о перенаправлении денежных средств, имеющихся в наличии, в специальный фонд помощи пенсионерам под выгодную процентную ставку. При этом ходили по квартирам и представлялись сотрудниками фонда.

    Часть третья предусматривает наказания за совершение подобных действий, совершенных в крупном размере либо лицом с использованием своего служебного положения.

    Что касается использования лицом своего служебного положения, то здесь необходимо доказать, что совершение мошеннических действий стало возможным только благодаря использованию своего должностного положения виновного лица. Это означает, что должностное лицо, либо государственный или муниципальный служащий, не являющийся должностным лицом, либо лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации, вопреки интересам своей службы использует вытекающие из его служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом или для незаконного приобретения права на него.

    Судебная практика

    Пример. Так, Б., являвшийся старшим оперуполномоченным по особо важным делам криминальной полиции, вступил с осужденными по этому же делу С. и П. в предварительный сговор, направленный на хищение имущества Р. путем обмана. П. и С., предъявив служебные удостоверения, подошли к Р. и без объяснения причин доставили его к зданию криминальной полиции, где сообщили потерпевшему не соответствующие действительности сведения о том, что он якобы находится в международном розыске, и обещали прекратить розыск и отпустить Р.

    , если тот передаст им 50 тыс. долл. США. После того как Р. сообщил, что не в состоянии выплатить требуемую сумму, Б. снизил размер требований до 25 тыс. долл. США. Спустя два дня Б., находясь в автомобиле Р., получил от потерпевшего в качестве задатка денежные средства в сумме 4900 долл. США, после чего был задержан сотрудниками отдела собственной безопасности. Действия Б.

    квалифицированы судом первой инстанции по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 и ч. 1 ст. 285 УК РФ. Суд кассационной инстанции изменил состоявшиеся в отношении Б. судебные решения и исключил осуждение его по ч. 1 ст. 285 УК РФ, поскольку противоправное поведение Б., связанное с использованием им своего служебного положения вопреки интересам службы в отношении потерпевшего, полностью охватывается составом преступления, предусмотренным ч. 3 ст. 159 УК РФ, и не требует дополнительной квалификации по ч. 1 ст. 285 УК РФ.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Часть четвертая мошенничества предусматривает его совершение организованной группой либо в особо крупном размере, или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

    Интересный пример можно привести из практики.    

    П. и Р. создали преступную группу, целью которой было совершение мошеннических действий, связанных с размещением в интернете объявлений о якобы имеющихся у них мобильных телефонах Айфон 6 с большой скидкой. При этом деньги переводились путем перечисления на интернет-кошелек, принадлежащий третьему лицу – Р.

    Обманув таким образом более 10000 покупателей, преступная группа незаконно заработала более 15 млн рублей. Расследование уголовного дела шло более года. В результате всех виновных суд приговорил к длительным срокам лишения свободы. Несмотря на то, что органами следствия всем обвиняемым вменялся квалифицирующий признак «организованная группа», судом он был исключен за недостаточностью доказательств.

    Признаки организованной группы были подробно рассмотрены в статье про кражу.

    В последнее время участились случаи изъятия у гражданина жилья в связи с совершением мошеннических действий.

    Примером может приговор одного из районных судов Москвы в отношении Л. Так, Л. с целью совершения мошеннических действий в отношении ранее незнакомой П. пришел к домой последней и предложил свои услуги по сдаче в аренду принадлежащей ей на праве собственности квартиры, при этом пообещав достаточно большую сумму аренды в месяц, так как квартира будет сдаваться посуточно.

    Согласившись, П. подписала договор, как она посчитала, аренды. Однако, как потом выяснилось, потерпевшая подписала договор дарения квартиры на виновное лицо. В результате Л. стал собственником указанной квартиры. Спустя достаточно продолжительное время удалось возбудить уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ.

    Отличие мошенничества от смежных составов преступлений

    В практической деятельности правоохранительных органов нередко встречаются такие ситуации, когда признаки отдельных преступлений имеют некоторое сходство с мошенничеством, что создает определенные трудности для правоприменителя в процессе квалификации анализируемых деяний. Данное обстоятельство обуславливает необходимость в проведении разграничения между мошенничеством и другими сходными составами преступлений.

    В уголовно-правовой литературе все хищения принято подразделять на формы и виды.

    Под формами хищений понимаются предусмотренные уголовным законодательством способы их совершения, отличающиеся друг от друга по механизму завладения имуществом.

    Предлагаем ознакомиться:  Заполнение декларации о доходах по УСН Образец и примеры деклараций

    1) кража (ст. 158 УК РФ);

    2) мошенничество (ст. 159 УК РФ);

    3-4) присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ);

    5) грабеж (ст. 161 УК РФ);

    6) разбой (ст. 162 УК РФ). Полагаю, что к формам хищений следует отнести и вымогательство, которое по своим юридическим признакам, способу совершения, а также моменту окончания преступления схоже с разбоем.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    От других составов хищения чужого имущества мошенничество отличается специфическими способами его совершения — путем обмана или злоупотребления доверием, поскольку именно в результате обмана или вследствие того, что мошенник умышленно злоупотребляет оказанным ему доверием, собственник либо иной владелец добровольно и по собственной инициативе выводит имущество из своего владения либо передает право на данное имущество и, таким образом, предоставляет виновному правомочия владения, пользования, распоряжения, а также управления похищенным.

    Одной из возможных ошибок, способной привести к неверной квалификации содеянного, является неточное представление о способах разграничения таких форм хищений, как кража (или грабеж) и мошенничество. Ошибки в применении уголовного закона в такого рода случаях определяются, как правило, тем, что зачастую при совершении краж и даже грабежей виновный прибегает к обману, вводя в заблуждение лиц, владеющих имуществом, либо входит к ним в доверие, чтобы облегчить себе доступ к имуществу и уже затем совершает тайное или открытое хищение.

    Специфика кражи и грабежа состоит в том, что завладение имуществом осуществляется путем его захвата помимо или против воли собственника. Так, при совершении кражи изъятие осуществляется тайно и, следовательно, помимо и без всякого участия владельца. При грабеже виновный, в отличие от кражи, захватывает имущество открыто, полностью игнорируя всех окружающих, подавляя волю лиц, в собственности или под охраной которых оно находится, либо угрожая применением насилия, не опасного для жизни или здоровья.

    Однако на практике суды допускают ошибки в оценке объективной стороны содеянного.

    Так, разбойные действия П. расценены судом как мошенничество и угрозу нанесения тяжких телесных повреждений при следующих обстоятельствах.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    П., с целью завладения чужим имуществом, пришел в квартиру Щ., представился ей братом женщины, у которой сын Щ. украл 60.000 рублей, и потребовал вернуть похищенное, угрожая ей и сыну нанесением тяжких телесных повреждений и поджогом квартиры. Опасаясь осуществления угрозы, Щ. передала П. 60.000 рублей.

    В данной ситуации обман являлся лишь условием, облегчавшим изъятие имущества. Деньги у потерпевшей были изъяты вопреки ее воле. Характерная для мошенничества «добровольность» передачи имущества преступнику отсутствовала.

    Определенные сложности вызывает отграничение мошенничества от присвоения или растраты (ст. 160 УК РФ), поскольку, и в том и в другом случае виновный совершает хищение, злоупотребляя доверием собственника либо иного законного владельца. Отграничение рассматриваемых составов необходимо проводить по следующим критериям.

    По смыслу закона присвоение и растрата, как и мошенничество, могут быть совершены в отношении любого имущества: государственного, общественного, муниципального, принадлежащего частным лицам, а также коммерческим или иным организациям.

    Предварительная доследственная проверка инициируется по заявлению в порядке ст. 144 УПК РФ (сообщение о преступлении). Закон существенно ограничивает возможности органов дознания в части проведения проверки до возбуждения уголовного дела. В связи с этим многие сотрудники правоохранительных органов идут на существенное превышение полномочий, чтобы обеспечить направление материала проверки следователю.

    Несмотря на достаточно развитую систему охраны прав человека, Санкт-Петербург не является исключением и без должной защиты каждый может стать объектом незаконного уголовного преследования.  При возникновении претензий со стороны правоохранительных органов следует сразу нанять защитника для пресечения любых незаконных действий со стороны должностных лиц.

    Грамотная юридическая помощь позволяет избежать возбуждения уголовного дела при условии своевременного обращения за квалифицированной защитой. На стадии предварительного расследования нанятый защитник, используя размытость формулировок и внутренние противоречия в законодательстве, позволит избежать возбуждения уголовного дела и перевести возможные претензии в сферу гражданско-правовых отношений.

    Каждое действие должно быть продуманным

    Если вы уверены в своей невиновности, то очень важно выстроить правильную тактику действий, направленных на защиту.

    Интересно! Предварительная проверка включает в себя большое количество мероприятий, по этой причине вопрос возбуждения уголовного дела откладывается. В этот период подозреваемый может возместить ущерб (если он виновен), тогда у потерпевшего пропадает интерес к участию в следствии.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Если вы действительно не виноваты, то должны уяснить, что обвинение невозможно будет построить на голословных объяснениях. Такими считаются сведения людей по личной инициативе и без предупреждения об уголовной ответственности за ложные показания. Практика показывает, что люди склонны менять сведения, поэтому всерьез воспринимается только информация, полученная путем допроса.

    Запомните, лицо, которое подозревается в преступлении, особенно если оно не виновно, показания должно давать четкие, последовательные, логичные. Только так можно рассчитывать на то, что ваши показания будут рассматриваться как причина отказа в возбуждении уголовного дела.

    Проблемы ситуации

    Мошенничество представляет собой умышленные действия, направленные на завладение чужим имуществом, совершенное путем обмана или же злоупотребления доверием потерпевшего.

    Главное отличие этого состава преступления от иных видов хищения состоит в том, что совершается оно только путем обмана или злоупотребления доверием. При этом преступник не совершает никаких насильственных действий в отношении потерпевшего или его имущества, а предмет преступления последний передает лично.

    С внешней стороны преступление выглядит как добровольное отчуждение своего имущества или денег в пользу другого лица.

    Под обманом же кроется искажение виновным лицом реальных фактов для собственной выгоды совершенное умышленно и осознанно, преднамеренное введение лица в заблуждение лишь с той целью, чтобы оно передало деньги или желаемый объект во владение преступника. Под злоупотреблением доверия понимается использование злоумышленником возникших доверительных отношений с потерпевшим с целью завладения желаемым.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    На сегодняшний день грань между мошенническими действиями и гражданско-правовыми отношениями настолько тонкая, что, зачастую, следственные органы не связываются с возбуждением дела во всех случаях, где есть хоть малейший намек на 159 статью УК РФ. Охотнее занимаются расследованием лишь тех случаев, где опровергнуть факт мошенничества практически невозможно.

    Для того чтобы факт мошенничества был доказан необходимо собрать совокупность косвенных доказательств, которые по своему юридическому значению можно будет приравнять к прямому доказательству вины преступника. Однако сказать, что суд обязательно признает это количество достаточным, утверждать не приходится.

    Ответственность

    Если вас обвиняют в мошенничестве и вы уверены, что наказания вам не избежать, так как действительно чувствуете вину за совершенные вами деяния, то самое время ознакомиться с наказанием, которое может постигнуть вас в случае признания виновным и вынесения обвинительного приговора.

    Также предусматриваются такие виды наказаний, как исполнение обязательных или исправительных работ, арест, принудительные работы, лишение свободы на различные сроки: здесь все зависит от тяжести совершенного лицом преступления, характеризующего материала в отношении обвиняемого, признания либо непризнания своей вины, возмещения ущерба, а также, соответственно, квалификации.

    Подробно с возможным наказанием можно ознакомиться в УК РФ в зависимости от того, по какой части и какой статьи (159 – 159.6 статьи УК РФ) были квалифицированы ваши преступные действия.

    Мошенничество в сфере страхования. Страховое мошенничество

    Понятие

    Мошенничество в сфере кредитования является преступлением с 10.12.2012 года, то есть с момента появления в УК РФ ст.159.1 УК РФ.

    Принимая во внимание участившиеся случаи мошенничества в сфере кредитования, а также повышенную общественную опасность деяния, связанную с дестабилизацией финансового рынка, законодатель ввел специальную норму — ст. 159.1 УК РФ.

    В соответствии с этой нормой УК под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк или иную кредитную организацию заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

    Выделение  в качестве отдельного состава преступления мошенничества в сфере кредитования не привело к изменениям, связанным с процедурой доказывания этого состава мошенничества, так что способ совершения преступления и доказательства его совершения остались прежними.

    Состав преступления

    Субъект этого преступления   — физическое вменяемое лицо, достигшее  возраста 16 лет.

    Субъективная сторона  данного преступления — прямой умысел. То есть, умысел преступника заведомо направлен при получении кредита на его невозврат.

    Объективная сторона  — совершение хищения  лицом являющемся заемщиком  по кредитному договору путем предоставления кредитной организации заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

    Способ совершения преступления  этого преступления — обман, который заключается в предоставлении займодавцу заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

    В п. п. 2, 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» приведены разъяснения по вопросу о способах обмана и обстоятельствах, свидетельствующих об умысле мошенника.

    В п. 2 указанного Постановления обман  может заключаться в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

    Ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

    1) заведомое отсутствие у заемщика реальной финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному договору или отсутствие  необходимой лицензии на осуществление  какой-либо деятельности;

    2) использование заемщиком фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем;

    3) сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества;

    4) создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

    Преступление считается оконченным с момента, когда сумма кредита поступила в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться ей или распорядиться средствами по своему усмотрению.

    Для привлечения к уголовной ответственности по этому составу имеет значение размер похищенного кредита. В случае если сумма похищенных средств не превышает 1000 руб., лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ при соблюдении условий, указанных в этой статье и примечании к ней.

    Наказание за мошенничество в сфере кредитования может быть как связано, так и не связано с лишением свободы.

    Для установления вины лица в совершении мошенничества в сфере кредитования необходимо доказать не только факт предоставления им недостоверных сведений кредитору, но и умысел на невозврат кредита.

    В УК РФ  нет перечня этих сведений и не указывает их содержания, то есть о ком и о чем они могут быть. Недостоверные данные фиксируются в документах, предоставляемых заемщиком, а также в формулярах банка, которые заполняет и подписывает заемщик.

    В судебной практике встречаются следующие категории документов, которые могут содержать недостоверные сведения:

    • —  документы, удостоверяющие личность заемщика;
    • — документы, подтверждающие должность и заработную плату заемщика;
    • — документы, подтверждающие наличие у заемщика имущества (в том числе имущества, передаваемого в залог;
    • — документы, подтверждающие цель, для достижения которой заемщик намерен получить кредит, и источники погашения кредита.

    Все вышеперечисленные документы могут быть подделаны полностью или содержать заведомо недостоверные сведения.

    Доказательствами недостоверности представленных документов могут служить:

    • — заключения экспертиз;
    • — протоколы осмотра;
    • — протоколы выемки, обыска;
    • — показания свидетелей, потерпевших;
    • — документы, полученные в налоговых и иных государственных органах или от контрагентов заемщика.

    Доказательства, свидетельствующие об использовании полученного кредита (полностью или частично) на личные нужды, не связанные с целями, на которые был выдан кредит, и (или) на цели, не связанные с финансово-хозяйственной деятельностью заемщика

    К таким доказательствам можно отнести выписки по счетам, платежные поручения, расходные ордера, договоры, счета-фактуры, накладные, показания свидетелей и потерпевших, протоколы осмотра, обыска, выемки и т.п.

    Перечисление полученных в кредит средств под фиктивный договор, то есть по надуманным основаниям в пользу фирмы-однодневки, с последующим их обналичиванием свидетельствует об отсутствии намерения у заемщика погашать кредит.

    К таким доказательствам можно отнести договоры, заключения экспертиз, судебные акты, показания свидетелей, потерпевших, выписки из ЕГРП и т.п.

    Данный вид доказательств используется в случае, если при получении кредита или в последующем (в период действия договора) у заемщика имелось имущество, за счет которого он мог осуществить погашение кредита, однако он препятствовал кредитору обратить взыскание на это имущество.

    В качестве доказательства умысла мошенников на хищение кредитов следствием широко используются данные, полученные с изъятых в ходе обыска или выемки электронных накопителей, серверов, распечатки электронной корреспонденции, списки контактов, полученные из изъятых мобильных телефонов.

    Возражая против предъявленного обвинения, подсудимые могут ссылаться на то, что невозврат кредита произошел вследствие неисполнения гражданско-правовых обязательств перед заемщиком третьими лицами и обусловлен неудачной коммерческой деятельностью заемщика, так как предпринимательская деятельность всегда сопряжена с риском. Нередко подсудимые указывают на то, что осуществляли частичный возврат кредита и (или) его частичное целевое использование.

    Признавая вину подсудимых в хищении кредита, суды учитывают различные обстоятельства, наличие которых в конкретном деле в совокупности с другими обстоятельствами может свидетельствовать об умысле подсудимого.

    Такими обстоятельствами могут являться:

    • завышение оценки имущества, передаваемого в залог банку, с целью создания мнения об обеспеченности кредита.
    • частичное целевое использование кредита с целью создания видимости добросовестности.
    • сокрытие от банка информации о непогашенном кредите, представление в банк поддельных документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности и устойчивое финансовое положение.
    • инициирование заемщиком судебных заседаний с целью изъятия из собственности заемщика объектов недвижимости, с последующим обременением этого имущества залогами других банков.
    • наличие достаточных знаний и навыков предпринимателя, высшего образования и достаточного опыта работы, позволяющих подсудимому заведомо знать о ложности представляемых им в банк сведений, искажавших реальное финансовое состояние индивидуального предпринимателя.
    • перечисление кредита на счета фирмы-однодневки, которая не ведет реальной финансово-хозяйственной деятельности, а учредители и сотрудники которой отрицают причастность к учреждению и деятельности фирмы.
    • Представление в банк баланса и иных документов о хозяйственной деятельности и финансовом положении, содержащих заведомо недостоверную информацию.
    • Использование подсудимыми поддельных общегражданских паспортов, документов, подтверждающих право собственности на предмет залога, платежных поручений и доверенностей; легализация кредитных средств с помощью фирм-однодневок.
    • Использование мошенником фигуры номинального директора заемщика, которому мошенник давал указания.
    • Уклонение от регистрации договора ипотеки.
    • Продажа заемщиком имущества, находящегося в залоге у банка, без согласия банка и использование вырученных средств не для погашения кредита.
    • Поиск лиц, готовых получить кредит на основании поддельных документов, полученных от подсудимого.
    • Поиск и приобретение утерянных паспортов, изготовление и подделка документов для получения кредита, приобретение бланков трудовых книжек, приобретение наборной печати и заверение трудовых книжек оттисками печатей несуществующих предприятий .
    • Использование в качестве поручителей перед банком фиктивных фирм .
    • Обременение заемщика и его имущества поручительствами и залогами по обязательствам подконтрольных компаний с целью сделать невозможным обращение взыскания на имущество заемщика .
    • Представление банку сфальсифицированных договоров и т.п. документов, подтверждающих ведение заемщиком хозяйственной деятельности, приносящей доход, и необходимость в получении кредита для ее продолжения.
    • Передача в залог банку имущества, ранее заложенного третьим лицам, и сокрытие от банка этого обстоятельства.
    • Подтверждение неплатежеспособности заемщика решением арбитражного суда о признании заемщика банкротом.

    Понятие

    Критерии выбора квалифицированного защитника

    Адвокатом принято называть специалистов, имеющих юридическое образование, что позволяет им защищать интересы обвиняемого. Он не привязан к органам следствия, суда и прокуратуры. Стоимость услуг адвоката зависит от нескольких факторов:

    1. сложность дела;
    2. количества заявленных ходатайств;
    3. позиции следствия.

    Обвинения в мошенничестве без доказательств

    Немаловажной является его известность и репутация.